Primonial Serenipierre Capitalisation

Primonial Sérénipierre Capi

Crée en 2012, le contrat Primonial Sérénipierre Capi est un contrat de capitalisation collectif de type multi-supports et multigestionnaires, proposé en partenariat par Primonial et Suravenir.

L’Assureur du Contrat : Détenu à 70 % par ses principaux dirigeants, le groupe Primonial vous garantit des solutions de gestion patrimoniale réellement adaptées à vos problématiques, cela en toute indépendance. Ce groupe a d’ailleurs reçu en 2014 le prix de la Société la plus innovante du marché, décerné par les professionnels de la gestion privée (palmarès 2014, Gestion de fortune).
Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, Suravenir est un acteur majeur au plan national spécialisé dans la conception de contrats d'assurance-vie, la prévoyance et l'épargne retraite entreprise.

Le Contrat Primonial Sérénipierre Capi : Primonial Sérénipierre est un contrat de capitalisation reposant sur 2 fonds en euros, dont le fonds « Sécurité Pierre Euro », meilleur fonds euros de l’année 2014. Ces actifs immobiliers vous offrent de multiples avantages, tels :

  • un effet cliquet sur les résultats annuels et un taux de rendement minimum garanti pour chaque versement (ce qui est gagné est définitivement acquis) ;
  • une protection contre l'inflation (par l'indexation des loyers pour répondre à la hausse des prix) ;
  • la possibilité de bénéficier de rendements corrélés avec ceux de l'immobilier locatif d'entreprise ;
  • la capacité de disposer de votre capital sans pénalité en cas de besoin ;

Contrat de capitalisation collectif de type multi-supports en euros et en unités de comptes avec un taux de rendement minimum garanti de 2,25 %

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Caractéristiques du Contrat

Générales

GAMME FINANCIERE

2 fonds en Euro

150 supports en UC

SCPI (50 % de la Valeur du contrat et 50 000 € min. / support)


ASSURANCE

Promoteur : Primonial Assurance
Assureur : Suravenir


ARBITRAGE

300 € min.

RACHAT TOTAL ou PARTIEL

Possible à tout moment, sans frais ni pénalités
Mini 500 €

Solde minimum de 1 000 € à laisser au contrat

 

AVANCE

Min. 5 000 €.

Max de 60 % de l’épargne investie (fonds en € ou en UC)

 

 

 

Versements

Versement Initial

10 000 € minimum

 

Min. par support

50 €

 

Versement Libre

1000 € minimum

Programmés : 100€ par mois ; 300€ / trimestre ; 600€ / semestre ; - / an

 

   

A Noter

A compter du 1er février 2014, l'investissement maximum au sein du fonds euros Sécurité Pierre Euro est égal à 65% maximum du montant global de votre investissement. Il convient donc de le compléter, à hauteur de 35% minimum, par la gamme de supports variés de + de 150 UC (immobilier, actions, obligations...) offerte par ce contrat.

Frais divers

Frais d'entrée

5 % maximum

 

Frais de gestion

Fond en euros

0,80 % par an

Fond en UC

0,95 % par an

Frais sur versement

5 % maximum

 

Frais d'arbitrage

0,80 % avec un minimum de facturation de 15 €.


FRAIS DE GESTION DES RENTES

3 % sur quittances d’arrérages de rente

Frais de rachats

0 % (partiel ou total, programmé ou non)

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Historique des performances du Contrat*

  2012 2013 2014 2015
Fonds Sécurité Pierre Euro
Un fonds à 89,3% investi en immobilier au 31/12/2014 à biens en direct et supports immobiliers collectifs, tels que les OPCI ou SCPI.

4,15 %

4,15 %

4,05 %

4 %

Actif Général Suravenir

3,30 %

3,10 %

3 %

2,70 %

* Comparatif des performances passées en taux net de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.

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Récompenses du Contrat

  • PRIX DE L’INNOVATION lors des Oscars de l’Assurance vie 2012 de Gestion de Fortune ;
  • AVIS POSITIFS 2013 et 2014 des Dossiers de l'Epargne ;
  • GRAND PRIX DE L’INNOVATION 2012, Le Revenu ;

Liste non exhaustive des récompenses de la presse financière. Informations fournies à titre indicatif uniquement.

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