Un métier qui s'adresse à tous

Depuis 20 ans que notre cabinet existe, nous avons souvent entendu cette remarque :
"mais il faut un gros patrimoine pour faire appel à vos services".
Faux !
Le Journal de Neuilly - Novembre 2018
Un métier qui s'adresse à tous
Depuis 20 ans que notre cabinet existe, nous avons souvent entendu cette remarque : "mais il faut un gros patrimoine pour faire appel à vos services". Faux !
Que l'on soit en phase de construction ou de gestion de patrimoine , notre profession concerne chacune et chacun d’entre vous.
Quand on nous pose la question de savoir en quoi consiste notre discipline, nous employons souvent cette métaphore : " un conseiller en gestion de patrimoine c'est le médecin généraliste de votre patrimoine". L a proximité, la disponibilité et des conseils personnalisés font naître une grande relation de confiance avec nos clients.
Notre métier est pluridisciplinaire : il concerne la gestion financière, le droit de la famille, la fiscalité, la préparation à la retraite, et plus globalement l'ensemble des problématiques patrimoniales.
Vous vous êtes certainement posé un jour une ou plusieurs de ces questions :
- "Qu'est-ce que je connais de mon régime matrimonial ? Est-il adapté à ma situation?"
- " Acheter de locatif ? Neuf ou ancien ?"
- "Mon PEA est-il bien géré? mon banquier me rend-il des comptes sur sa gestion?"
- " La clause bénéficiaire de mon contrat d'assurance vie est-elle adaptée à mes souhaits? Comment faire pour l'optimiser ?"
- "Comment diminuer ma fiscalité ? faire baisser mon revenu imposable ou bien réduire le montant de mon impôt ?"
La gestion de patrimoine appelle à un questionnement quotidien. Notre rôle est d'y répondre en vous apportant une expertise transverse sur l'ensemble des domaines lié au patrimoine.
Mais que serait le bénéfice de notre cabinet si, à contrario des grands réseaux de distribution que sont les banques et les compagnies d'assurance, nous ne considérions pas le caractère unique de nos clients. Votre cas est forcément différent de celui de votre voisin ou de votre collègue. Notre démarche est donc basée sur un audit préalable complet de votre situation intégrant vos objectifs et votre profil d'investisseur. Celui-ci donnera lieu à des préconisations élaborées en toute indépendance. Indépendance est bien le maître mot. IPCA a toujours conservé sa liberté de choix vis-a-vis de ses fournisseurs pour privilégier l'intérêt de ses clients. Nous sommes courtiers et fier de l'être. Notre relation avec nos clients s’inscrit dans la durée, et nous espérons pouvoir encore l’écrire dans 30 ans.